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森林舞会:新年伊始,金融业监管持续加码

时间:2020/1/21 16:40:14   作者:   来源:   阅读:108   评论:0
内容摘要:1月20日,内蒙古银保监局公布4张罚单。其中,和林格尔县农村信用合作联社与呼和浩特金桥河套村镇银行分别因"单户贷款超比例"与"严重超保证人保证能力发放贷款"受到处罚17日,华夏银行(7.510,-0.09,-1.18%)厦门分行收到厦门银保...
    1月20日,内蒙古银保监局公布4张罚单。其中,和林格尔县农村信用合作联社与呼和浩特金桥河套村镇银行分别因"单户贷款超比例"与"严重超保证人保证能力发放贷款"受到处罚17日,华夏银行(7.510,-0.09,-1.18%)厦门分行收到厦门银保监局开出的“1号罚单“,其违规行为包括利用银行承兑汇票业务虚增存贷款业务规模、普惠龙E贷款业务模式不符合监管规定等。据不完全统计,截至20日,银保监系统年内已公布罚单664张《华尔街日报》金融投资报》记者注意到,多家银行均因贷款管理违规受到处罚,其中,贷款"三查"制度执行不严格、贷款资金违规"输血"房地产等成"重灾区" .

过半罚单涉贷款违规

1月15日、16岁日,短短两天内,陕西银保监局密集披露罚单77张,中国进出口银行陕西省分行、陕西秦农农村商业银行、西安市长安区农村信用合作联社、陕西户县海丝村镇银行、陕西蓝田农村商业银行等多家银行被"点名" .值得关注的是,其中涉及贷款违规的罚单即达48张,占比过半。

罚单显示,中国进出口银行陕西省分行存在并购贷款尽职调查和风险评估不到位,贷款审查严重不尽职;向高风险客户违规发放贷款并置换他行大额逾期贷款;违规办理租金保理业务,贷款审查不尽职;贷款审查严重不尽职,致使信贷资金被套取;违规发放贷款致使信贷资金流入商业房地产领域;并购贷款尽职调查和风险评估不到位,贷款审查严重不尽职;受托支付中未收集或严格审核用于证明贷款用途的资料,部分资金挪作他用,贷款资金受托支付管理流于形式;信贷资产风险分类违反审慎经营规则;受托支付中未按规定进行贷款资金支付管理等违法违规事实1月20日,内蒙古银行和保险监督局发行了四张票。其中,和林格尔县农村信用社和呼和浩特金桥河套村镇银行因“单户贷款比例过高”和“发放贷款严重超出担保人担保能力”而受到处罚。17日,华夏银行厦门分行(7.510、-0.09、-1.18%)收到厦门银行和保险监管局颁发的“一号罚款”。其违规行为包括利用银行承兑汇票业务扩大存贷款业务规模,浦回龙鹅的贷款业务模式不符合监管要求。据不完全统计,截至20日,该行的保险和监管系统全年共发行了664张票据。《金融投资新闻》记者指出,许多银行因违反贷款管理而受到处罚。其中,贷款“三查”制度没有严格执行,贷款资金违规导致的房地产“输血”成为“灾区”。

一半以上的罚款涉及贷款违规。

1月15日和16日,仅在两天内,陕西银行和保险监管局就集中披露了77起罚款。许多银行,包括中国进出口银行陕西分行、陕西秦农农村商业银行、xi长安农村信用合作联社、陕西户县赫斯农村银行、陕西蓝天农村商业银行等,都被“命名”。值得注意的是,48张罚单,占总数的一半以上,是因违反贷款而签发的。

罚款表明并购的尽职调查和风险评估;中国进出口银行陕西分行贷款不到位,贷款审核严重不尽职。非法向高风险客户发放贷款,替代其他银行大额逾期贷款的;非法办理租金保理业务,贷款审查不尽职的;贷款审查严重不尽职,导致信贷资金被截留的;非法发放贷款导致信贷资金流入商业房地产;并购的尽职调查和风险评估。贷款不到位,贷款审查严重不尽职;委托支付未收集或严格审查用于证明贷款用途的数据,部分资金挪作他用,贷款资金委托支付管理流于形式;信贷资产风险分类违反审慎管理规则;委托支付未按要求进行贷款资金支付管理等违法事实。

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